Tatra banka – Spoločensky zodpovedný fond

Spoločensky zodpovedný fond

TB

Prvý slovenský fond, ktorý investuje do spoločensky zodpovedných firiem.

Už nemusíte robiť kompromisy medzi svojimi hodnotami a finančnými cieľmi. Tatra banka vám prináša unikátnu investičnú príležitosť – Spoločensky zodpovedný fond^TB.

Fond nemá vo svojom portfóliu firmy podnikajúce v sektoroch, ktoré sú v rozpore so zásadami spoločenskej zodpovednosti, ako sú napríklad alkohol, tabak alebo zbrane.

Získate:

zaujímavý výnosový potenciál, pretože je racionálne očakávať, že podnikanie zodpovedných firiem bude úspešné

dobrý pocit z investície,
lebo podporujete podnikanie firiem, ktoré prispievajú k lepšej kvalite života nás všetkých

priebežné uzamykanie výnosov, pretože priebežne zaisťujeme nielen hodnotu investície, ale aj každý jednopercentný nárast od počiatočnej hodnoty fondu

Aká je investičná stratégia fondu

Akcie tvoria najviac 60 % portfólia fondu.

Spoločensky zodpovedný fond^TB je inovatívne investičné riešenie, v ktorého portfóliu sú akcie zastúpené max. 60%. Zvyšnú časť investujeme do štátnych dlhopisov krajín, ktoré nemajú problémy s verejnými financiami.

Vaše financie sú chránené hneď trikrát:

Chránime výnosy:
Vždy, keď fond narastie o percento od počiatočnej hodnoty, tento nárast uzamkneme. Ak klesne hodnota akciovej zložky fondu, máte tak zaistenú najvyššiu uzamknutú hodnotu fondu.

Zaisťujeme investíciu:
Fond zaisťuje najvyššiu uzamknutú hodnotu tak,
aby v nepriaznivom období doba návratu na túto úroveň nepresiahla 5 rokov.

Obmedzujeme extrémne poklesy: Stratégia fondu zabezpečí, že dočasný pokles od uzamknutej hodnoty nepresiahne 10 %.

Prečo investovať zodpovedne

Zodpovedné správanie je dôležitý predpoklad úspešného podnikania.

V Tatra banke veríme, že čoraz viac ľudí má záujem nakupovať tie „správne“ produkty od tých „správnych“ firiem. Zodpovedné správanie považujeme za dôležitý predpoklad dlhodobého a úspešného podnikania.

Spolu s ďalšími signatármi iniciatívy PRI nám nie je jedno, aký má produkt vplyv na životné prostredie, ako je firma vnímaná vo svojej komunite a aký má vzťah k svojim klientom a zamestnancom.

Vieme, že aj vy sa správate k spoločnosti zodpovedne a že máte právo rovnaké správanie vyžadovať aj od firiem. Jedným zo spôsobov, ako takéto zodpovedné firmy a ich aktivity podporiť, je investícia do nich.

Investovanie na základe vašich hodnôt sa vám tak môže aj vyplácať.
Je totiž racionálne očakávať, že podnikanie zodpovedných firiem bude úspešné, a vy ako ich investor budete profitovať. Zodpovedné firmy majú výrazne lepšie predpoklady byť dlhodobo úspešné vďaka pozitívnemu vnímaniu, úspešnejším produktom a udržateľnej konkurenčnej výhode
a v konečnom dôsledku aj dosiahnutému zisku.

Navyše, vďaka vašej investícii do Spoločensky zodpovedného fondu^TB podporíme Nadáciu Tatra banky, ktorej cieľom je predovšetkým podporovať vzdelávanie.

Zloženie portfólia

Portfólio Spoločensky zodpovedného fondu^TB tvoria akcie
a dlhopisy, pričom podiel akcií nepresiahne 60 %.

od 40%

Dlhopisová zložka je tvorená bezpečnými štátnymi dlhopismi. Z výberu budú na základe nášho
modelu hodnotenia krajín vylúčené tie štáty, ktoré majú problémy s verejnými financiami.

do 60%

Akciovú zložku portfólia fondu tvoria akcie európskych firiem, ktoré prechádzajú dôslednou
analýzou a prísnymi kritériami výberu. Zameriavame sa na firmy, pre ktoré sú príznačné
starostlivosť o zamestnancov, transparentnosť, bezpečnosť produktov, alternatívne energie
alebo ochrana životného prostredia.